随着打擊電信詐騙行動的持續展開，銀行機(jī)構對個人(rén)賬戶的管理(lǐ)力度正在不斷加大(dà)。
近期，農業銀行、光(guāng)大(dà)銀行等多家銀行紛紛發布公告，将對部分(fēn)客戶個人(rén)網銀及掌銀轉賬限額或網上支付交易限額進行調整。
多家銀行出手
農業銀行官網4月2日(rì)發布公告表示，近期電信網絡詐騙頻發，爲保障客戶賬戶和資金安全，落實監管規定，将陸續對部分(fēn)用戶個人(rén)網銀及掌銀轉賬限額進行調整。
如(rú)用戶需要提升線上轉賬限額，要攜帶有效身(shēn)份證件(jiàn)和銀行卡，前往網點辦理(lǐ)。因當地監管要求，部分(fēn)地區可(kě)能需要提供其他(tā)輔助證明材料。
光(guāng)大(dà)銀行公告稱，自(zì)2022年(nián)5月12日(rì)起，将通過光(guāng)大(dà)銀行支付平台完成的網上支付交易默認單筆限額及單日(rì)限額本次統一調整爲10000元人(rén)民(mín)币。
劍指防範電信詐騙風(fēng)險
上述銀行表示，針對相(xiàng)關賬戶的限額工(gōng)作主要是爲了落實相(xiàng)關要求，防範電信網絡詐騙風(fēng)險，保障客戶賬戶資金安全。
當前，我國(guó)電信網絡詐騙形勢依然嚴峻，“賭博殺豬盤”“刷單貸款”等詐騙行爲頻繁發生(shēng)。電信網絡詐騙案中，犯罪分(fēn)子通過“手機(jī)銀行”、“網上銀行”等方式，借助大(dà)量過渡賬戶，構造複雜的交易網絡，最終尋找特定的金融業務或采取特定的交易模式将資金轉移至目标賬戶或實現跨境轉移。同時部分(fēn)銀行因轉賬限額過度寬松，額度偏高，緻使被電信網絡詐騙犯罪分(fēn)子利用，涉及大(dà)量電信網絡詐騙案件(jiàn)發生(shēng)，給社會公衆造成極大(dà)的經濟損失。 此外， 不少用戶以銀行未做好安全保密、限額等措施爲由，起訴要求銀行賠償的案 件(jiàn)也并不少見(jiàn)。
過對部分(fēn)群體(tǐ)賬戶轉賬、支付進行限額設定，有利于減少銀行卡被盜刷的損失，降低銀行卡使用風(fēng)險。
業内人(rén)士認爲，對于用戶來(lái)說(shuō)，用戶在交易中應盡到謹慎注意義務，對密碼等信息尤應注意保密，不要輕信電信詐騙不法分(fēn)子的騙術(shù)，确保資金安全。
對于銀行來(lái)說(shuō)，銀行應該充分(fēn)履行信息披露義務，使客戶充分(fēn)認識電子支付交易品種可(kě)能存在的全部風(fēng)險，特别是爲老年(nián)客戶辦理(lǐ)業務時應更嚴格遵守工(gōng)作流程和業務操作規範，因人(rén)而異做好相(xiàng)關限額管理(lǐ)，對用戶進行明确指引并充分(fēn)提示，尊重用戶的選擇權，對于用戶未申請(qǐng)辦理(lǐ)的業務，銀行應杜絕捆綁辦理(lǐ)其他(tā)業務。
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